На телефон потерпевшего звонят мошенники с номеров, начинающихся с цифрового кода (495), (499). В последнее время для звонков чаще используются мессенджеры: «ватсап», «вайбер», «телеграм». Неизвестные представляются сотрудниками банков: Центрального банка России, Банка «Россия», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк» и др. Они называют себя сотрудниками безопасности, службы финансового мониторинга. С их слов, неизвестный якобы пытается оформить кредит от лица потерпевшего, а также обналичить или перевести денежные накопления. Под этим предлогом мошенники предлагают гражданину обезопасить себя от несанкционированного оформления кредита и перевести свои или заемные средства на «безопасный счет», («зеркальный счет», «в безопасную ячейку»). Потерпевший, оказавшись под психологическим прессом мошенников, которые убеждают его, что он может оказаться в долговой кабале на долгие годы, следует их указаниям. Гражданин оформляет через приложение онлайн-заявку, лично обращается в банк, оформляет кредит на крупные суммы, берет свои накопления и переводит через приложение или наличными через платежный терминал на подконтрольные счета или абонентские номера телефонов мошенников.
Мошенники могут представляться сотрудниками правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратура, следственный комитет), при этом номер с которого происходит звонок на экране телефона отражается как настоящий номер данного ведомства. Преступники обращаются к потерпевшему по имени отчеству, просят проверить номер их телефона на официальных сайтах ведомств, чтобы убедить потерпевшего, что он общается с настоящим сотрудникам. Могут переслать фотографию служебного удостоверения. Все это делается для того, чтобы потерпевший полностью доверился и следовал их указаниям.
Характерным признаком манипуляции является тот факт, что звонящие ведут с потерпевшими длительное общение по телефону, полностью контролируют их действия, говорят о необходимости неразглашения информации об общении с ними. Инструктируют при общении с настоящими сотрудниками банка при оформлении кредита - не называть истинные цели, а приводить надуманные поводы (беру деньги на строительство, на лечение, срочная покупка)
При общении с потерпевшими преступники оказывают психологическое воздействие путем уговоров, угроз, повышенного тона, перекладывания вины на самого потерпевшего за отказ его следовать указаниям звонящего и потере денежных средств. При этом могут ссылаться при разговоре на статьи Уголовного кодекса Российской Федерации оа неразглашение информации, за несоблюдение тайны следствия, за отказ от сотрудничества с правоохранительными органами, могут пугать большими штрафами.
Мошенники могут представляться также сотрудниками Госуслуг, работниками оператора сотовой связи,
Необходимо запомнить!
В банках нет «безопасных счетов», «безопасных ячеек», «зеркальных счетов».
Сотрудники банков и правоохранительных органов все вопросы решают при личной (очной встрече), информация по телефону ими не запрашивается.
Работники государственных органов, организаций и учреждений для официального общения с гражданами не используют мессенджеры.
Настоящие сотрудники банков и правоохранительных ведомств не высылают фотоизображения своих служебных удостоверений, документов со своими личными данными! Не используют никакие кодовые слова и пароли для общения!
Недопустимо устанавливать в своих гаджетах, мобильных устройствах, компьютерах по указанию звонящего какие - либо приложения, программы, создавать виртуальные карты, скайпы (программы уделенного доступа).
Недопустимо называть коды, пароли из поступивших смс-сообщений, пуш-уведомлений со своих телефонов посторонним. Таким образом Вы предоставляете вход для мошенников в личные кабинеты банковских приложений, приложений госуслуг, оператора связи и пр.,где от вашего имени мошенник может осуществить переводы денежных средств, оформление кредита.
При входящем звонке на телефон, когда роботизированная программа запрашивает сведения об оформлении кредита, предлагает ответить на вопросы односложно: «да», «нет», необходимо прекратить общение.
При разговоре с неизвестными не сообщайте им никаких сведений, реквизитов. При повторных звонках отключите телефон. Если есть сомнения в сохранности имеющихся на счетах денежных средств – обратитесь в банк, позвоните в полицию.